Lebensversicherung 3a

In der gebundenen Vorsorge (Säule 3a) dürfen auch Lebensversicherungen angeboten werden. Die Versicherungsnehmer profitieren dabei von steuerlichen Vorteilen. Verglichen mit dem Säule-3a-Konto existieren für 3a-Policen zusätzliche erbrechtliche Einschränkungen bei der Begünstigung.

Was ist bei einer 3a Lebensversicherung zu beachten?

• Langfristige Bindung an dieselbe Versicherungsgesellschaft.
• Fixe Jahresprämien während der gesamten Laufzeit.
• Vorzeitige Auflösung hat vor allem in den ersten Jahren empfindliche finanzielle Konsequenzen. Den Rückkaufswert genau prüfen.
• Managementgebühren von fondsgebundenen Lebensversicherungen schmälern die Rendite.